保険を見直す
５つのコツ
私の親も知人の保険屋から保険に加入していましたが、正しい見直しをしていなかったばかりに、本当に無駄なお金を払い続けていました。そんな人をこれ以上出したくないという想いでこのレポートを書きました。
１．本当は、世の中に生命保険は３つのみ
日本には生命保険会社は約40社あり、それぞれに20種類の商品があるとすると、約800種類あることになります。でも、本当は「３つの型」を理解するだけで十分です。これが分かれば、あなたも保険のプロのように選べます。
２．保険会社はわざと複雑にしている！？
消費者のニーズは多種多様。保険会社の思惑と消費者のニーズがもつれて今の状況があります。あなたはこの迷路から抜け出せますか？
３．生涯で2,000万払って、受取りは平均200万！？
内閣府の統計によりますと、１世帯あたりが保険会社に支払う保険料の平均は約2,000万円。一方、１世帯が保険会社から受け取るお金の平均は200万円。あなたはこの事実をどう捉えますか？
４．保険は「入る」ではなく、「買う」もの
保険は金融商品の１つです。つまり、「いくら払って」、「いくら受け取れるか」を理解して購入するものです。あなたはちゃんと「値札」を見て購入していますか？
５．保険会社も教えない、賢い「買い方」があります
「掛け捨て保険」vs「貯蓄保険」どっちがいい？ そんな議論をよく聞きますが、商品だけを切り取って議論するのはナンセンスです。でも、実は「第３の答え」があります。保険で「損」どころか「得」する入り方とは？
さらに、【期間限定特典】「家計の見直しに役立つレポート」もプレゼント！
保障は必要。でも家計を圧迫してまで保険に入るのもしんどい。そんなあなたに、読んで実践するだけで「あっという間に家計費を【1割】削減する10の方法」をまとめたレポートも期間限定でプレゼントします。
家計を上手に見直せば、厳しい節約をしなくても保険料を捻出できます。2つのレポートを読んでいただき、あなたが絶対に保険で損することが無いことを切に願います。
保険見直しのコツ
５つの大原則
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累計1,000世帯の相談実績
顧客満足度 90％以上
保険見直し提案後のアンケートより、90％以上のお客様からご満足の声をいただいております。特に『お金のことは苦手だった』という女性のお客様にはご好評いただいております。
セミナー開催実績
これまでに新潟市内各所でマネーセミナーを200回以上開催させていただいており、大変ご好評いただいております。
年間10万円の節約効果
世帯平均で年間約10万円超の保険料の削減をご提案させていただいており、驚きの声が続出しております。
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お客様の声
【新潟市 48歳 女性】
保険の更新が近くなり、特に不満もなかったので、担当者のオススメで更新しようと思っていた時にこのレポートを読んで驚きました。そして、契約内容を全部見直しました。もっと早く読んでいたら無駄なお金を払わずに済んだのにと後悔しています。
【新潟市 36歳 女性】
このレポートがきっかけで、西澤さんに保険の相談をさせていただきましたが、こんなにも保険に納得して契約できたのは初めてです。ありがとうございました。
【新潟市 27歳 女性】
独身の自分には保険は必要ないと思っていたけど、貯金をするよりもはるかに良い保険の活用法に驚きました。友達にも教えてあげようと思いました。
【新潟市 52 女性】
子ども達も手が掛からなくなり、老後のことを考え出した時に相談させていただきました。西澤さんは、親身になって私たちの将来のことを一緒に考えてくれました。大変感謝しております。
【新潟市 32歳 男性】
保険なんて無駄だから掛け捨てで十分と考えていましたが、そんな保険があったのかと、非常に驚きました。また、保険と一緒に「家計の見直し」も相談させていただき、とても助かりました。これからも宜しくお願いします！
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比較可能 保険会社 主要一覧
- メットライフ生命
- アクサダイレクト生命
- マニュライフ生命
- 日本生命保険
- 東京海上日動あんしん生命
- SOMPOひまわり生命
- エヌエヌ生命
- アフラック
- 三井住友海上あいおい生命保険
- 明治安田生命保険
ファイナンシャルプランナーからお客様へのメッセージ
はじめまして、ファイナンシャルプランナーの西澤 健司と申します。
私は新潟市に拠点を置き、個人のお金にまつわるお悩みや、将来のライフプランなどのご相談に乗っております。
延べ1,000世帯以上のご相談を受けて来て感じたことは、「どこのお宅ももったいない保険の入り方をしているな」と言うことです。そしてまた、子育て世帯で「お父さんに必要以上に掛け、お母さんにはほとんど掛けていない」お宅が多いことも気になっていました。
子育て世代はお父さんだけでなく、お母さんにも保障が必要です。なぜなら、お母さんにもしものことがあった場合、お父さんの働き方は大きく変わってしまい、多くの場合、収入が下がってしまうからです。
ただし、心配だからといって何でも保険に入れば良いという訳ではありません。当然、「費用対効果」と「出口戦略」を考える必要があります。
私自身も３人の男の子を抱え、子育て真っただ中ですので、そんな経験も交えながら本当に必要な保険とは何かを常にお客様と一緒に考えたいと思っております。
＜プロフィール＞
西澤 健司
2級ファイナンシャルプランニング技能士
『新潟に住む30代・40代を応援したい』、『若者が将来、豊かさを手に入れて欲しい』という想いから、輸入車ディーラーの所長を辞め、この道へ。
過去には製造業や金融機関にも勤務した経験がり、幅広い経験と人脈が私の宝物です。
情報があふれる時代だからこそ、本当に必要な情報を必要な人へ届けます！
